美国为联邦政府体系,因此存在联邦政府法律和州政府法律的问题。目前联邦政府对于虚拟货币(Virtual Currency)这块没有专门的法律进⾏监管,所以目前适用的许可是MONEY SERVICES BUSINES (MSB),像Bittrex, Poloniex, Coinbase, Hbus(huobi), Okex都持有这个许可。但是受限于联邦政府和州政府的问题,部分州有自⼰的监管法律,例如纽约州、华盛顿特区等。项目离岸运营的情况下,MSB即可满足美国的监管条件
监管部门和经营范围
美国 MSB(Money Services Business)牌照是由 FINCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、提供预付项目、签发旅行支票等业务。因此MSB可以覆盖虚拟币交易和外汇交易两大业务领域。
办理时间和条件
MSB办理时间为2-3周。
办理条件为公司法人身份信息和护照,以及商业计划书(可由我司提供)
1注册美国公司
客户提供3个英文备选公司名称,我司为客户注册一家美国公司
2撰写申请材料
根据客户的信息和公司情况,我们会为客户撰写申请MSB所需的各项材料以及内控文件
3提交申请审核
向FINCEN提交申请许可资料,并且回答FINCEN提出的问题(如有)
4许可在线验证
许可申请完成后,我们会给您发送许可文件以及在线查询链接,您可以自己登陆FINCEN网站进行查询
查询地址
MSB许可查询网址。 输入公司名字或MSB许可号,即可查询该公司的MSB许可情况。
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