最近香港账户频繁出现封卡现象该如何避免呢

全球打击洗黑钱及防避税行动进展得如火如荼，在CRS（共同申报准则）笼罩之下，投资者的香港卡陆续传出有被封的现象，搞的大家人心惶惶。

当前情况下，开立香港离岸账户并不容易，一旦操作不当随时可能被银行关停并注销账户。那么，哪些行为可能导致被注销账户，以及如何防止香港银行账户被注销，是很多财迷朋友们关注的重要问题。

其实，只要正确使用香港公司银行账户，那香港本地银行也不会无缘无故关闭客户的香港公司银行账户。

今天，就来为大家分享一下相关内容

首先，我们要了解为什么银行账户会被冻结或停用？

香港政府对香港银行开户政策以及原有账户做了调整，推出了一套CRS体系，就进一步加大了对香港银行账户的信息监控能力。正是这套CRS体系有效地约束了某些利用境外漏洞，进行避税的企业和个人账户，从而提高了税收的透明程度。

香港银行已对香港用户发出通知，要求必须提供公司证明文件之外，还需要提高近期的审计报告和财务报表作为辅助材料，如果不能及时提供这些所需材料，该企业的基本户将会被银行冻结或者查封。

以上就是银行账户被冻结或是停用最主要的两个原因，既然我们对账户冻结有了一定的认识，那么如何避免香港银行账户被查封和冻结使用呢？

再次，香港银行账户应该如何避免被查封和冻结使用?

香港公司要及时完善财务报表和审计报告，之前一直做零报税的企业要注意将其补上，避免被香港税务局抽查到而冻结账户资产。

如果公司还未开基本账户，建议企业做不活跃报告，要做到降低被银行查封的风险就是保证有正常的做账年审。

在2019年底，中国内地及香港、澳门地区正式进行首次对外交换非居民金融账户涉税信息，同时金融监管机构加强了对洗钱案查处力度，各大银行纷纷响应开展尽职调查，提高离岸账户开立门槛，并冻结大量存在可疑行为的离岸账户。

基于这样的背景，香港银行账户被封的首要原因就是被银行怀疑洗黑钱

香港作为国际金融中心，银行系统对于洗钱行为监管非常严格，私人账户之间互相转账，如果其中有一个账户涉嫌洗钱，整个交易链条的账户都有被封危险。

动辄封卡并不是香港银行太过“矫情”，而是一旦银行涉嫌转移可疑资金，不仅会在国际上会成为众矢之的，还会面临巨额罚款，超过几十亿的罚单更是屡见不鲜，银行早有前车之鉴，为了规避风险，对涉嫌账户“一刀切”就成了最佳的选择。

实际上现在并没有一个公开明确的准则，各个银行的风控细则也不一样，现在这些注意事项，也都只是根据被封卡用户近期使用习惯推导出来的，所以针对具体某个银行，怎么做才算合规、怎么做会触碰底线，郭二侠也是不清楚的，只能说小心谨慎为上。