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美国金融管理局颁发的MSB数字货币牌照

发布时间:2020-11-10 16:07:59

美国金融管理局颁发的MSB数字货币牌照

美国 MSB合规监管牌照未来对于交易所来说是必然持有且被监管的。美国MSB牌照的作用是什么呢?下面我们来介绍美国MSB牌照的监管作用以及申请流程。美国MSB(Money Services Business)牌照是由 FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司,必须向申请 MSB 牌照,才能合法地运营。


inCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’Regualations to Persons Administering, Exchanging, or UsingVirtual Currencies》(《FinCEN 规则适用人员管理,交换或使用虚拟货币的指南》),该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称,属于FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执局 )管,属于注册许可制,从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。按照该指引,向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA)下的 MSB,需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美

国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB,并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规,目前有 53 个州和地区有许可要求,其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。

相对来说许可要求代价高昂,并要求各种程序继续许可,这些程序在实施方面极其严格和耗时。

随着合规要求越来越高,交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高

MSB牌照申请需要提供哪些材料:

1、申请牌照前需先注册美国公司、申请税号;

2、美国公司股东、董事个人身份资料;

3、美国地址(我方提供);牌照申请内容:MSB牌照的金融业务方案设计;准备与撰写申请材料;向美国财政部提交MSB牌照申请申请过程中负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写与提交牌照申请完成后可登陆美国财政部MSB网址查询牌照信息。

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