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新加坡华侨银行开户流程 注意事项---最新版

发布时间:2021-07-16 18:04:04

一、新加坡华侨银行简介

新加坡华侨银行(OCBC)是亚洲领先的金融服务集团之一,也是在新加坡、马来西亚地区最大的金融机构之一。其集团成为该地区信用评级最高的银行之一。

信用评级:穆迪评级( Moody’s): Aa1, 标准普尔评级 (S&P): A+, 惠誉评级 (Fitch): AA-

二、开户流程

1、预审资料

     我司根据银行开户要求,配合客户备齐相关文件

     提交新加坡银行,预审 2-3 天,确认可开户

2、国内面签

  1. 准备好英文收件地址,电子邮箱

  2. 根据约定时间视频开户

3、文件递送新加坡审批

  1. 公司户面签时间 1 小时,个人户面签时间 30 分钟

  2. 面签后正式递交银行

4、等待开户并激活账号

     2周左右,账户开通,邮件短信告知开户成功

     汇入资金 5.1万美金作为初始资金(存放4个月)

  1. 账户开通,正常使用

三、银行收费

           1. 汇入:10新币

              汇出:43美金+中间行

           2. 一次性开户费500新币,需要从第一笔激活资金中扣除

           3. 第一笔激活资金是5.1万美金需要在7个工作日之内汇入

           4. 账户管理费:100美金/月(日均高于3万美金可豁免)

            5. 网银账户管理费:30美金/月(汇入汇出交易笔数超3笔豁免)

             6.开户方式:微信视频方式开户

注:以上信息仅供参考,具体银行资费以银行更新为准

四、制裁国家

高风险国家:伊朗、朝鲜、叙利亚、克里米亚、苏丹、古巴、委內瑞拉、巴拿馬不接受国家:俄罗斯、白俄罗斯

  1. 与这些国家有关系的客户也不能接受

  2. 俄罗斯的贸易额不能超过 20%

五、银行账号使用注意事项

1)开户后,1-2 个月内一定要使用起来,保持活跃状态

2)保留足够的余额,否则有管理费

3)不要做代收代付

4)不能快进快出、整进整出,比如:一收到 20 万,很快就转走 20 万(整数也不合理)

5)不要太频繁给不同个人打款,尽量公对公-私对私,可以给董事股东个人打款(以薪金或分红形式)

6)配合银行的各项调查与年审

  1. 敏感国家少交易,以及杜绝与地下钱庄往来

六、常见问题

1、信用证问题

只能收信用证(L/C)和保函,不能开和转信用证。

对方银行 swift 给华侨后,银行会与客户联系填写表格,以后都是传真即可(越南不接受)

2、账户内有哪些币种

多币种账号包括:澳元、新西兰元、人民币、加元、欧元、英镑、港币注:人民币需要特别申请

若账户内有欧元/日元/瑞士法郎,该 3 个货币为负利息。

3、如何申请资信证明

若需要申请资信证明,电联客服,银行一般是平信寄出(需特别交代快件寄出)

4、银行转账限额

华侨银行公司户不设限额,若高于 2000 万新币以上,需预先通知银行华侨银行个人户,若高于 20 万以上,预先告知客户经理

5、华侨银行网银 app 如何下载

可搜“OCBC BUSINESS”,即可下载安装

网银可及时查账转账

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