外汇监管提示
据FCA官网资料查询，英国金融行为监管局（简称“FCA”）监管杠杆式外汇交易。
机构简介
机构性质：政府机构
机构介绍：FCA(Financial Conduct Authority)是英国金融行为监管局，成立于2013年4月1日，总部在英国伦敦。其前身为英国金融服务管理局（FSA)。它从FSA继承了对英国金融市场行为的监管职责和与之相关的审慎职责，目前负责英国56,000多家金融服务公司和金融市场的行为监管，同时负责其中18,000多家的审慎监管。
它是一个通过向受监管公司收取费用而运转的独立公共机构，不属于英格兰银行，对英国财政部负责，对英国金融体系和议会负责。
FCA的工作和目标是由2000年英国金融服务与市场法（FSMA）制定的。FCA与消费者群体，贸易协会，专业机构，国内监管局，欧盟议员以及众多相关部门共同协作工作。因此，FCA会用一种适当的方式来进行管理，优先考虑处理那些给金融市场带来更高风险的地区和公司。
机构职能： 监管与英国民众生活紧密相关的重要金融部门，从儿童抚恤金，直接借记，信用卡，贷款到投资等领域。金融市场是否正常运转，对我们每一个民众都有根本性的影响。
FCA的目标是为个人，大中小企业和经济体营造一个良好的金融市场秩序。维持金融市场的诚信，公平和高效以确保消费者的公平交易。
机构目标
FCA的战略目标是：确保市场机制有效进行。
FCA的执行目标是：
（1）保护消费者--为消费者提供适度的保护
（2）维护金融市场--保护和提升英国金融体系的完整性
（3）促进市场竞争--促进与消费者利益相关的有效竞争
FSA与PRA
FSA (Financial Service Authority)是英国金融服务管理局，统一监管英国金融市场，行使法定职责，直接向英国财政部负责。FSA与英格兰银行（BOE）同隶属财政部，FSA负责金融事业管理，而BOE主要任务维持金融稳定。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融服务监管局（FSA）对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。2013年4月1日，英国金融服务管理局(FSA）被英国金融行为监管局(FCA)和英国审慎金融监管局(PRA）两个平行的监管机构所代替， FCA负责英国金融市场行为的监管和与之相关的审慎监管 ；PRA负责英国的审慎管理。
PRA （Prudential Regulation Authority）是英国审慎管理局，目前PRA大概监管1,500家金融企业。它是根据金融服务法案（2012）成立，从属英格兰银行的监管机构。 PRA负责审慎监管，监管银行、建房互助协会、信用社、保险公司和主要投资公司。
牌照申请
申请要求
（1） 最低资本要求
英国对投资公司 自有资金 的要求如下：
（2） 实体办公室要求：有且必须在英国
申请流程
（1）提交完整的申请表格；
（2）缴费；
（3）提供申请负责人的更多信息、说明或证明，可能要求与申请负责人见面。
申请链接：https://www.fca.org.uk/firms/authorisation/how-to-apply/financial-services
申请时长
6-12个月
牌照费用
牌照年费/席位费：有，据金融业务范围而定
每项业务权限费用：有
申请费：如下表
牌照类型
监管细则
监管查询
第一步：进入FCA监管查询页面
方式一：在外汇110网（www.fx110.com)首页左上角“防骗查询”下拉列表中选择“英国FCA查询”；
方式二：直接访问FCA查询地址：https://register.fca.org.uk/
第二步：输入监管号或公司英文名称
注： 如果按公司英文名称搜索，可能会出来好几家公司，这时请根据注册号来进行判别。
第三步：确认监管状态（Status）
常见状态：
（1）受监管状态：Authorised ;
（2）不再受监管状态：No longer authorised；
（3）欧盟监管状态：EEA Authorised；
（4）授权代表状态Appointed representative；
下文举例说明：
（1）Authorised说明目前接受监管
（2）No longer authorised说明监管已注销
（3）EEA Authorised说明是欧盟授权，只允许在英国开展业务，真正的监管机构并不是FCA，而是这家公司所在欧盟国家的监管机构。
（4）Appointed representative是 AR牌照，AR授权代表可以是个人或企业，代表获得受FCA监管或欧盟监管公司的授权许可进行投资服务，由授权公司对授权代表的商业行为负责。
第四步：确认联系信息（Contact Details)：网址、地址、电话、邮箱
确认网址，这是非常关键的一步，很多套牌公司就是利用及其相似的网站地址来欺骗投资者，FCA网站也不时发布仿冒公司警告信息。 通常合规的，营业中的外汇交易商都会在contact details上登记电话、网址或邮箱（如下图）。邮箱是企业邮箱的，通常在其前面加www.的前缀，就是交易商的网站。投资者可以通过FCA上登记的联系方式，确认交易商信息。
第五步：确认它是否受英国金融服务补偿保护计划（FSCS）保护
如下图，在状态栏中有FSCS这项，前面划√了，说明是有FSCS的赔偿计划的。FSCS的用途：如果受FCA监管的企业破产，账户开在英国FCA监管的投资者可以向FSCS申请50000英镑上限的赔偿，也就是说投资金额少于或等于50000英镑的一般能够得到全额赔付。
第六步：确认能否持有和控制客户资金
1、能够容纳和客户资金的交易商“Permission”一栏，如下图所示↓
2、不能持有但是可能在一定的条件下能控制客户资金，如下图所示
3、欧牌监管状态EEA Authorised在FCA监管条例下不能容纳和控制客户资金，因为它真正监管机构不是FCA，而是公司注册地的欧盟国家，这类公司的资金安全要看它在注册地的欧盟国家的监管条例。如下图所示
4、Authorised representative （AR）牌照能不能容纳和控制客户资金要看授权公司，授权公司可以容纳和控制客户资金的话，AR的客户资金是存入授权公司指定的隔离账户中。如下图所示↓
第七步：确认Permission一栏中可以提供的金融服务中是否包含rolling spot forex contact（外汇保证金交易）
以下所列是一家FCA全牌照的外汇交易商一般都会包含的项目，其中必有Rolling Spot Forex Contact 即期滚动外汇交易合约（也就是外汇保证金交易）这项。
Making arrangements with a view to transactions in investments（投资交易的安排）
Dealing in investments as agent（交易代理业务）
Dealing in investments as principal（交易主体业务）
Safeguarding and administration of assets （资产的保护与管理）
第八步：大家尤其要关注其金融服务可以面向的客户范围是否包含零售客户(Retail)，毕竟多数人都属于零售外汇投资者。
Permission一栏中会列出每大项金融服务可以面向的客户范围：Customer Type（客户范围），Eligible Counterparty(合格对手），professional（机构客户），retail（零售客户）。
