金交所备案和金交所挂牌是一样的，金交所有监管套利的能力，我们还是以上文中京东金融的一个投资标的为例。假设首创的资管计划是较终资产不是二次包装产物，整个交易结构中监管部门完全是分散的。资管计划归证 监会管，而定向资管计划通过审核比较容易。信用保证保险归保 监会管，而金交所归地方金融办管理，金融办对挂牌资产的监管实行报备制。较终互联网金融行业也处在多头监管的情况。针对于现有的金交所对资产操作方式来说，监管部门很难穿透到较后一层。从理论上来说底层资产可以随便是什么，比如房产抵 押、商业保理、甚至是一些地方的城投债，而在投资端却面对的是“无知”的投资者，监管并没有有效的监管方式，导致了监管套利的机会。

2011.2012年国务院38.37号文清理整顿之后，保留下了一批通过清理整顿的金融资产交易所，它们也因”通过国务院清理整顿，准予保留”而获得了国务院层面的金融资产交易所资质。而证监会在清理整顿过程中，是作为联席会议的牵头机构而已，其他还包括一行另两会，地方金融办等等很多监管机构呢。证监会本质上并没有权限来审批 通过金融资产交易所。 目前具有上述国务院层面资质的深圳前海，北京，天津，重庆，四川，武汉金融资产交易所等共8家。 金融资产交易中心也是地方金融办批准成立的，只是大多成立于国务院交易场所清理整顿之后，牌照权属来源层级较低，但正因为如此，交易中心们在业务开展方面普遍比交易所们激进。

什么样的企业能通过金交所挂牌达到融资目的呢？ 1是企业经营正常，形象正面，无诉讼官司、丑闻缠身； 2是挂牌资产（股权、债权、收益权）无瑕疵（如所有权、受益权、处分权受限）； 3是挂牌资产（股权、债权、收益权）能够给投资者带来超过市场平均收益率水平的投资收益，挂牌资产（股权、债权、收益权）具有一定的吸引力。

前期先具备材料：

1.准备底层合同

2.提供挂牌方的营业执照扫描件盖公章

3.银行开户资质（复印件盖章扫描）

4.法定代表人身份证（原件和复印件）

5.法定代表人居住地点、联系方式等信息

6.经办人身份证（原件还有复印件）