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申请美国MSB牌照的优势和作用

发布时间:2020-07-13 12:35:02

FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》(《FinCEN 规则适用人员管理,交换或使用虚 拟货币的指南》),该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称,属于 FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局 )管,属于注册许可 制,从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

 

美国 MSB(Money Services Business)牌照是由 FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。

 

按照该指引,向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB,需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国 本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。

 

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB,并且还要遵守汇款活 动的州内也必须遵守州法规,目前有 53 个州和地区有许可要求,其 费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。 相对来说许可要求代价高昂,并要求各种程序继续许可,这些程序在 实施方面极其严格和耗时。

 

随着合规要求越来越高,交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高, 相关人员但风险意识也需要提高。

 

申请美国msb牌照首先注册美国当地公司,公司注册完成以后就是办理MSB牌照的流程:

1. MSB牌照的金融业务方案设计

2. 准备与撰写申请材料

3. 向美国财政部递交MSB牌照的申请

4. 申请过程中,负责回答由财政部及FINCEN提出的问题

5. 若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交,如Product Disclosure Statement。

6. 办理完成后牌照查询方式:登陆美国财政部MSB网址查询牌照号码等信息

 

关于美国MSB牌照还有什么不懂的,欢迎联系我们共同探讨!

浙江卓志企业管理咨询有限公司
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