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英国FCA牌照含金量之一的外汇合规牌照

发布时间:2020-07-23 18:37:25

所周知,在国内,外汇保证金处于监管的空白区,并没有对应的监管牌照。因此,市场上的经纪商牌照都来自于其他的国家,这些国家的监管机构当中,有的监管严格,条件苛刻,也有的办理迅速、成本低,还有的国家牌照虽然含金量高,却很受限制

毋容置疑,英国FCA是最受到投资者信任的牌照,选择它的理由只要一个就够了:安全。

什么是英国FCA牌照?

FCA,Financial Conduct Authority的简称,中文为英国金融行为监管局。

英国FCA的牌照划分      

FCA牌照一共可以划分为四类七种:欧盟牌照(EEA授权),全牌照(授权),支付牌照,授权牌照(AR)四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照,STP牌照跟MM牌照三种,授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。

AR大致上可以分为两种,一种是介绍型AR(introducerappointed representative/IAR),它仅将客户介绍到主体经纪商另一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务,它需要获得FCA的授权,即拿到AR牌照,必须在英国有注册合法的公司,有运营办公室。

注册申请英国FCA的成立要求:

1) 英国本土公司、个人或海外机构,提供金融相关服务;

2) 在英国当地有实际经营;

3) 由专业人士组成的团队;

4) 一定的保证金。

英国FCA.jpg

英国FCA可以申请的行业包括:

1) 存款接受机构;

2) 在线交易商;

3) 投资机构或投资经理人;

4) 家庭理财顾问;

5) 保险行业;

6) 投资管理与投资维护机构;

7) 债权发行机构;

8) 期货交易机构;

9) 其他金融行业。

注册成为英国FCA还需要遵守的条例规定:

1) Money Laundering Regulations 2007 (MLR) 反洗钱条例;

2) Payment Services Regulations 2009 (PSRs)支付服务条例;

3) Electronic Money Regulations 2011 (EMRs)电子货币条例。

英国FCA是最为中国投资者所熟知的牌照,媒体曝光率也非常高,以安全著称的FCA也一直没有让人失望过,在几次经纪商破产事件当中,FCA都展现出了它对投资者强大的保护力度。最重要的是,它对各国投资者一视同仁,中国投资者也同样获得了应得的赔付,这是其他国家的监管难以媲美的。

不过,对于经纪商来说,FCA的牌照就不仅仅只是美好的名声了,2018年FCA已经要求经纪商将牌照都升级为MM牌照,也就是说最低的资本要求需要730k欧元(约合人民币500多万元),并在实体化办公室,工作人员,和各种报告、信息披露方面有详细的要求,且要求经纪商为投资者提供负余额保护,FCA牌照的申请大概需要一年左右。

此外,自从MiFID II正式实施后,FCA的杠杆也同样是最高30倍,而且近期FCA还宣布计划将原本的期限“暂时”改为“永久”,这让很多经纪商和投资者难以接受,但是大型经纪商对此却基本表达了支持的态度,认为这有助于市场的发展。

FCA作为最受信任的监管机构,可以说是经纪商的“金字招牌”,其资本要求、合规成本、运营成本都很高,适合有资金实力的,体量较大的经纪商。尽管FCA多了杠杆上的限制,它依然是零售外汇行业最受投资者欢迎的牌照。

关于英国FCA牌照就介绍到这里,有什么不明白的大家可以关注

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