当前位置: 首页 为什么交易所申请区块链合规牌照那么重要

为什么交易所申请区块链合规牌照那么重要

发布时间:2020-07-23 18:16:30

多国开始严控不合规交易平台,币安等多家主流交易平台曾被日本等国家要求退出当地市场,使得自身客户群体被迫缩减。随着越来越多国家对数字资产交易平台监管的重视,加密货币市场终将告别草莽时代,走向合规之路,牌照很可能成为交易平台们的生命线。

在明确推出交易平台监管政策的国家或地区,一家交易平台拥有牌照证明了它处在监管之下,经过了当地监管部门对于资产储存安全性、用户信息保护程度、技术可靠性等方面的审查,可以合法经营加密货币的业务,用户的资产与信息安全得到了保障。

同时,牌照的数量与质量也反映了交易平台对未来发展的信心、决心,并对交易平台提高宣传效应、用户信任有着重大意义。

一、合规牌照类型

比特币市场的交易所牌照类型可大致分为三个类型:第一类是明确面向加密货币交易业务的牌照;第二类是面向泛区块链/加密货币业务的牌照;第三类是泛支付业务牌照。

第一类:日本、爱沙尼亚、泰国等国家颁发的虚拟货币交易许可牌照。这个类型的牌照针对性最强,效用更加明确,也是多数交易所申请牌照的首选目标。

第二类:欧洲直布罗陀地区颁发的分布式分类帐技术(DLT)许可证。

第三轮:美国MSB牌照、澳洲AUSTRAC数字货币牌照、加拿大MSB牌照。

美国m牌照(1).jpg

二、特点

按国界分的:颁发数字货币牌照的国家有二十多种,大国有美国、澳大利亚、加拿大、日本、韩国这些含金量高;小国有瑞士、哈萨克斯坦、立陶宛、马来西亚、蒙古国、新加坡、菲律宾、越南等。

一般地讲,现货牌照申请门槛低,衍生品牌照申请难。

三、合规牌照的意义

1、对交易所:

一方面合规是很多交易所谋求的重要资源,其对品牌建设、新用户推广都有着积极意义。

另一方面,清理打击交易所是中国现在政策,出海运营谋求海外发达国家正规牌照是其无可奈何之处。

2、对普通投资者

交易所拿到合规牌照,就意味着这个交易所受到了国家执法部门的监管。用户的比特币、以太坊这类数字资产就受到了国家执法机构的保护。如果交易所想找借口跑路,国家执法机构就会伸手保护用户权利。

3、市场趋势

市场东移,亚洲市场未来

合规牌照只是交易所洗白之路的第一步,日本与韩国家已经立法实现数字资产交易合法化和合规化,加之国家经济实力强劲,市场潜在用户多,这两个国家将是主流交易所争夺的重头戏。

新加坡是亚洲金融中心之一,但是难度大。中国政策偏严厉,如果风向转中立,中国市场将是亚洲最大的数字货币市场,没有之一。

4、曲线合规之路将是常态

美国、日本、韩国、新加坡这些经济发达国家的牌照,虽然申请严格,但是可以选择"曲线合规"之路。通过积极树立企业口碑、热衷公益事业、收购或入股当地合规企业,将是未来几年主流交易所的合规之路上的常态。

四、市场受欢迎牌照介绍

1、美国MSB牌照

美国 MSB(Money Services Business)牌照是由 FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司,必须向申请 MSB 

牌照,才能合法地运营。

2、澳洲AUSTRAC数字货币牌照

它的监管范围包含了实体贷币,虚拟贷币,数字贷币等。简而言之,做交易所、币币交易、合约交易、OTC等都需要这个牌照

澳洲牌照.jpg

3、加拿大MSB牌照

它主要针对货币兑换服务的牌照包括了:外滙交易,资金支付,兑换或出售汇票,货币转移。

1)选择标准

选择标准就是没有统一的标准。

区块链行业没有像联合国安理会这种权威性的国际组织,所以选择标准以国家实力、比特币市场份额大小、国家知名度、监督难易为主要参考标准。

五、各国的合规牌照特点.

1、美洲大陆:美国合规申请时间最快

美国的国情是联邦制国家,也就是说51个洲都有各自的州法规,也有各自的区块链项目合规牌照法律,但是MSB是51个洲认可与通用的。周期为2-3周。

特点:MSB这个牌照,只是进入美国合规的身份证,各个州的合规牌照复杂又艰辛。

2、大洋洲:澳大利亚性价比最高

澳大利亚是世界上发展最快的衍生品交易市场之一,也是全球领先的核心金融市场,因为其金融领域的常规基础设施设备良好,是一个完全成熟、监管良好的资本市场。

澳大利亚经营的数字货币交易所现在将受到澳大利亚金融监管机构AUSTRAC的监督,澳大利亚的法律赋予澳大利亚AUSTRAC监管数字货币交易所交易各种加密货币的权利。周期为2-3月。

3、欧洲大陆:爱沙尼亚费用最高

由于其高速增长的经济,资讯科技较发达,爱沙尼亚经常被称作”波罗的海之虎”,世界银行将爱沙尼亚列为高收入国家。

在区块链领域,爱沙尼亚应该是世界上最早开始以及区块链技术的国家,并且通过XRoad 系统保证国家的公共数据可以在分布式数网上进行储存。

特点:爱沙尼亚牌照包含数字货币牌照和钱包牌照两个牌照,由于今年6月份更改法案后,申请时间周期为3个月左右。

4、德国:第一个认可比特币的国家。

2013年8月,德国政府正式承认比特币是合法货币,加密货币拥有者可以使用比特币缴纳税金或者用作其他用途。

5、亚洲大陆:新加坡、日本、韩国形成“三剑客”

1)新加坡:“不寻求零风险,不扼杀技术创新”的原则

新加坡是亚洲区域内最支持数字货币发展的国家之一。由于新加坡的积极良好的制度环境,多家交易所选择在新加坡开展业务。

新加坡的特点是,允许数字货币交易所按申请临时经营权,但长期经营权很难。

加拿大m 牌照.jpg

2)日本:日本是第一个将数字货币交易纳入法律法规体系的国家。

2017年日本开始实施《资金结算法案》,承认数字货币作为支付手段的合法性。之后,日本金融厅(FSA)颁布《支付服务法案》,对数字货币交易所实施全方位监管。所有在日本境内运营的交易所必须获得财政部与FSA的牌照授权。

自2018年以来,日本金融厅对于加密货币交易所的审批变得非常严格,2018和2019两年也仅仅颁发了6张牌照,数量不及2017年的一半。

3)韩国:严厉。

法律体系相对新加坡与日本差很多,申请难度大。

关于数字货币牌照盘点就介绍到这里,想要了解更多牌照申请的信息可以关注我——晓春。

 


浙江卓志企业管理咨询有限公司
免责声明:
本网站信息由网站用户提供,其内容和图片的真实性、合法性、版权由信息提供者负责,最终以政府部门登记备案的信息为准。本网站信息凡涉及面积单位均为建筑面积,本网站不声明或保证内容之正确性和可靠性,租赁或购买该物业时,请谨慎核查。
郑重提示:
请您在签订合同之前,切勿支付任何形式的费用,以免上当受骗。
咨询热线:134-1874-5414 公司邮箱:505857069@qq.com
微信小程序
官方公众号