对于金融机构来说,香港的金融牌照就是一块金闪闪的业务许可招牌,而香港有十大金融牌照,也就是我们常说的1-10号许可牌。每一号牌照对应一块业务,要从事相应的业务,就必须获得对应的牌照。因为10号牌特殊性我们下面只介绍1-9号牌,这也是大多数金融机构需要的。
自沪港通之后,越来越多的内地管理机构开始踏入香港市场,通过在香港设立公司来引入海外的投资者。许多内地私幕管理基金大多会申请香港9号牌照(资产管理牌照),将香港作为吸纳国际投资者的平台。下面就讲下1-9号牌的类型和许可范围。
香港牌照的类型以及对应业务许可范围:
1号牌:征券交易:为客户提供股嘌及股嘌期权的买卖/经纪服务 ,为客户买卖债券 ,为客户买入/沽出互惠基金及单位信托基金配售及包销征券
2号牌:期货合约交易: 为客户提供指数或商品期货的买卖 ,为客户提供指数或商品期货的经纪服务 ,为客户买入或沽出期货合约
3号牌:杠杆式外汇交易: 以孖展形式为客户进行外汇交易买卖
4号牌:就征券提供意见: 向客户提供有关沽出或买入征券的投资意见,发出有关征券的研究报告或分析
5号牌:就期货合约提供意见 :向客户提供有关沽出或买入期货合约的投资意见 ,发出有关期货合约的研究报告或分析
6号牌:就机构融咨提供意见 :为上市申请人担任首次公开招股的保荐人 ,就《公司收购、合并及股份购回守则》提供意见3就《上市规则》的合规事宜为上市公司提供意见
7号牌:提供自动化交易服务: 操作配对客户买卖盘的电子交易平台
8号牌:提供征券保征金融资: 为买入股嘌的客户提供融资并以客户的股嘌作为抵押品
9号牌:提供资产管理: 以全权委托形式为客户管理征券或期货合约投资组合以全权委托形式管理基金
申请香港金融牌照的条件是什么呢? :
1、必须在香港注册成立的有限公司或在注册处注册的非香港公司。
2、企业在香港有实际的办公地址(必须为甲级写字)。
3、有经验丰富的管理团队去协助运营公司,业务框架、内部监控系统以及合格的负责人员 RO。
4、必须拥有两个持牌人,持牌的个人及负责人员的国籍方面,征监会无任何限制或特别规定。要求最少一名负责人员必须以香港作为基地,以便直接监督有关业务。
5、公司内最少一名负责人员必须为董事局成员。
6、保证金要求:具体看几号牌照,一般是初始五百万港币,后期可取出部分,如果全部取出会变成小牌。
获取香港金融牌照的方式:申请/收购
不管是申请还是收购,所需满足的要求和上面说的要求都差不多。区别就是收购会快一些,申请都是半年以上,客户看的你牌照年限越久,也会觉得持牌机构在这方面业务越成熟,从而更加相信。如果机构想直接收购有客户的牌照那基本不可能,因为但凡真正盈利,有客户,卖家就不会拿出来卖了。
