波多黎各岛上的银行由波多黎各金融机构专员办事处 （OCIF）监管，OCIF单位则由美联储监管 。
国际金融实体Inernation Financial Entity简称IFE。
（仅能在波多黎各以外地区实体运营）
1、提供金融服务并接受国外实体的存款；
2、参与外汇交易；
3、接收抵押存款；
4、在波多黎各境外设立分支机构（事先获得OCIF的批准），并从事相关金融活动；
5、交易证券；
6、作为金融合同或金融工具的票据交换所；
7、以任何国家的货币，黄金或者白银进行交易。
IFE申请需要准备的资料
1.公司实体：申请，需设立一家银行公司，可注册在波多黎各，美国或任何其他国家地区；收购需有合理的收购主体，可为个人，可为公司。从税务筹划角度考虑，建议可透过有优势的海外实体，作为申请或收购主体
2.注册地址：须在波多黎各设有实际办公空间，并至少招聘有4名全职员工 (建议5名)
3.法定股本：至少500万美元，至少实缴25万美元
4.除上述的资本外，需至少有30万美元的未支配资产
5.缴纳牌照申请所需政府费用
申请时间通常在8个月左右。
