金融业是特许经营的行业，业务的开展不论是机构还是个人，均需要持有相应的牌照。香港证监会总共规定了12种受管规活动，即要从事以下12种相关的活动均需取得相应的金融牌照，才能在香港合法开展对应的金融活动。其中，与场外衍生工具有关的第11类和第12类受规管活动的牌照还尚未实施。
获得牌照的方式
一、自行申请牌照
优点：
香港证监会政策支持；综合费用较低；可以加强自身品牌价值，有利于广告宣传。
缺点：
需要寻找至少两名合适的持牌负责人员，人力资源成本较高；注册资本及大股东背景要求严格；申请牌照程序繁多且日趋严格，时间成本高。
二、收购现成持牌人
优点：
无须另行注册成立香港公司；收购程序简单，以“持牌公司大股东变更”向证监会申请，实质是证监会对大股东身份的审核。
缺点：
需要承担过去业务衍生的合约或商业风险；业务范围受限于已有牌照，如果业务有发生变化，在收购后向证监会申请，所花费的时间和成本将比新申请牌照更大。
申请条件
1号到10号牌照，有各自具体的申请要求。总的来说，以下是基本条件：
1. 法律架构
必须在香港注册成立的有限公司，或在注册处注册的非香港公司。香港接受在其他地区成立的公司，来到香港注册登记，比如开曼公司等。
2. 办公场所
企业在香港有实际、真实的办公地址，必须是甲级写字楼，不可是任何挂靠地址。
3. 负责人员
合格的RO负责人。RO（Responsible Officer）叫做负责人， RO 负责人分大小牌，大牌 RO 是以前已经当过的有相关牌照负责人经验，小牌 RO 是通过香港证券及期货从业员资格考试HKSI 相关考试，有相关行业经验的人员。
4. 持牌代表
必须拥有两个持牌人，最少一名负责人员必须以香港作为基地，以便直接监督业务运营。
5. 注册资本
香港公司注册资本要求500万港币或以上，必须一直保持实缴股本和流动性资本不少于300万港币，必须在香港的银行开立账户。
6. 公司实力
拥有成熟的业务架构、完善的监控系统及专业人员，能够承担业务中面对的风险。
